Das Vermögen wird am besten diversifiziert angelegt: Neben den Anlagemöglichkeiten des Trend Wertpapier Clubs bilden vor allem Sachanlagen eine Anlageform mit anderem Chance-Risiko-Profil. Ideale Sachanlage ist die selbstgenutzte Immobilie (ohne Kreditaufnahme). Physischer Goldbesitz ist ebenfalls eine gute Möglichkeit, sein Vermögen zu diversifizieren (Vorteil: Unabhängigkeit vom Wirtschafts-, Finanz- und Währungssystem). Bei Anlageentscheidungen sollte immer umfassend die eigene Lage (Alter, jetzige und zukünftige Einkommenssituation, Familie, Risikoeinstellung) betrachtet werden. Neben professioneller Beratung ist es wichtig, sich selbst grundlegende Kenntnisse anzueignen und die eigene Risikoeinstellung zu kennen. Basisinformationen über Vermögensanlagen in Wertpapieren sind zum Beispiel bei jeder Bank erhältlich.
Die Grundsätze der Anlagepolitik werden auf der Gesellschafterversammlung festgelegt. Dies sind unter anderem die aktuelle Risikobereitschaft, eine Bandbreite für den Aktienanteil und die mögliche Branchen- und Länderverteilung. Kurzfristige Anlageentscheidungen trifft die Geschäftführung im Rahmen dieser Anlagepolitik.
Der Anlagehorizont erstreckt sich auf alle Anlagen, bei denen kein Verlust entstehen kann, der über dem Einsatz liegt, und die über das Gemeinschaftsdepot des Trend Wertpapier Clubs bei der Depotbank gehandelt werden kann. Dies sind insbesondere Einzelaktien, Aktienfonds, Zertifikate (z.B. auf Rohstoffe), Indexfonds und Geldmarktfonds. International wird in alle Märkte investiert, wobei aber das Währungsrisiko als zusätzliches Risiko angesehen wird. Die internationalen Anteile und die Anteile der einzelnen Anlageklassen wird nicht begrenzt. Es ist also Teil der Strategie, in einem sehr freundlichen Aktienumfeld zu 100% in Aktien investiert zu sein und in einem sehr unfreundlichen Aktienumfeld keinerlei Aktien zu besitzen. Diese Flexibiltät ist bei richtiger Anwendung ein Vorteil gegenüber Fonds, die z.B. als Aktienfonds maximal einen geringen Cashanteil halten.
Es gibt derzeit keine Vergütung für die Geschäftsführung. Eine Vergütung für die Geschäftsführung kann nur mit Zustimmung der Gesellschafter (Änderung der Gesellschafterverträge) und mit Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BAFin) erfolgen. Im Gegensatz zu z.B. Fonds gibt es keinen Ausgabeaufschlag.
Die Verwaltungskosten und Auslagen der Geschäftsführung werden auf der Kosten-Seite dargestellt.
Es gibt keine Mindestanlagesumme. Die Gesellschafteranteile können jederzeit gekauft oder verkauft werden, wobei die Verrechnung in der Regel am Ende der Woche (Freitag Abend oder Wochenende) erfolgt.
Das Trend-Wertpapier-Club(TWC)-Depot kann aus spekulativen Anlagen wie Aktien und Zertifikaten bestehen. Bei diesen Anlagen kann jederzeit Totalverlust eintreten, der Gesellschafter kann also sein angelegtes Geld wie beispielsweise bei einer Anlage in einer Aktie komplett verlieren. Ausgeschlossen ist eine Nachschusspflicht, der Gesellschafter kann also nicht mehr als seine Einlage verlieren. Die Risikobegrenzung auf die Einzahlung erfolgt durch die Auswahl der Anlageformen. Ziel ist ein langfristiger Wertzuwachs unter Ausnutzung von Trends an den Kapitalmärkten. Deshalb sollte der Anlagehorizont 3 Jahre oder länger sein. Aus dem vergangenen Wertzuwachs kann nicht auf die zukünftige Wertentwicklung geschlossen werden. Es wird ausdrücklich auf das hohe Risiko durch Kurs- bzw. Wertschwankungen hingewiesen. Deshalb darf nur Geld investiert werden, dessen Verlust (auch Totalverlust) finanziell verkraftet werden kann. Der Gesellschafter muss sich dieser Risiken bewusst sein und sollte sich über diese Risiken genau informieren und zusätzlich vom Geschäftsführer beraten lassen. Basisinformationen über Vermögensanlagen in Wertpapieren sind zum Beispiel bei jeder Bank erhältlich.
Der Trend Wertpapier Club ist eine Gesellschaft bürgerlichen Rechts. Steuerlich entspricht die Behandlung der Gesellschafteranteile der Behandlung von privatem Vermögen, also wie wenn die TWC-Anlagen anteilig im privatem Vermögen der Gesellschafter wären. Dazu gibt der Geschäftsführer Martin Winter eine Steuererklärung für den TWC ab, die Steuerbescheide für die einzelnen Gesellschafter werden dann vom Geschäftsführer an die einzelnen Gesellschafter weitergeleitet, die diese dann in der privaten Steuererklärung angeben. Gewerbesteuerpflicht besteht nicht. Zu Details siehe u.a. die Steuerinfo von DSW.
Die Abgeltungsteuer (nicht: Abgeltungssteuer) für Investmentclubs gibt es seit dem 1.1.2009. Der Gesellschafter muss eine Auszahlung in seiner Einkommersteuererklärung angeben. Dies entspricht dem anteiligen Verkauf aller Depotwerte, auf die dann die Abgeltungsteuer fällig wird. Die Bank führt für das Depot des Investmentclubs die Abgeltungsteuer ab. Falls dadurch doppelt Abgeltungsteuer gezahlt wird, kann der Investmentclub in der Steuererklärung dies darlegen und die einzelnen Gesellschafter erhalten eine anteilige Steuergutschrift. Dadurch ist die Abrechnung im Investmentclub erheblich komplizierter geworden, als es vor der Einführung der Abgeltungsteuer war. Wir verwenden die Software von teaminvest: http://www.teaminvest.de/staticPages/FAQ.html
Die Abrechnung und Verwaltung erfolgt über selbstentwickelte Software (PHP, Java, MySQL). Die Software und die Daten werden durch Sicherheitskopien vor Datenverlust geschützt. Jeweils wöchentlich werden E-Mails mit allen Ein- und Auszahlungen und dem aktuellen Wert der Gesellschafteranteile versendet.
Der Kontrollausschuss besteht aus mindestens einer Person, die Zugriffsrechte (keine Handelsrechte) auf das Trend Wertpapier Club - Depot hat und einen TWC-Report erhält, in dem anonymisiert alle Gesellschafterzahlungen und Anteil-E-Mails enthalten sind. Dadurch kann der Kontrolleur jederzeit die Geldanlage und Verwaltung des Trend Wertpapier Clubs überwachen. Die Gesellschafter können sich an den Kontrolleur wenden, wenn sie Fragen bezüglich der korrekten Abrechnung und Verwaltung haben.
Im Moment hat der Trend Wertpapier Club 16 Gesellschafter und ca. 250.000 Euro Anlagekapital.